A visão da IA sobre ela mesma no mercado de seguros, prompts no ChatGPT e a transformação da eficiência setorial

 questionamento é se a IA poderá entrar em nova fase de “pensamento” e “automação”

A transformação digital não poupa nenhum setor e a inteligência artificial está impactando a maneira de montar processos e realizar tarefas no setor de seguros. A utilização de prompts direcionados no ChatGPT se mostrou uma ferramenta interessante para incrementar a eficiência e personalizar o atendimento. Um artigo publicado no portal Insurance Thought Leadership levanta questionamentos acerca da capacidade da IA de ultrapassar a simples automação de tarefas rotineiras e entrar em uma nova fase – a de “pensamento” e inovação. “A IA generativa não está mais apenas regurgitando respostas pré-programadas; ela está começando a pensar”, afirmou Tom Bobrowski, consultor de gestão, escritor focado em excelência operacional e de marketing e autor do artigo.

O que a IA tem a dizer sobre a IA no mercado de seguros?

O Insurance Thought Leadership compartilhou a resposta elaborada pelo DeepSeek acerca de um comando fornecido por Tom Bobrowski e o resultado foi o seguinte: 

Prompt: Você é um consultor de gestão que escreve no estilo limpo e ousado de Hunter S. Thompson. Escreva um ensaio de 500 palavras sobre IA generativa em seguros de propriedade e acidentes. Considere onde estamos no contexto das cinco fases de IA da OpenAI: bate-papo, raciocínio, agente, inovação, organizações. Inclua casos de uso específicos de seguradoras como Progressive e Allstate. Considere os R$450 bilhões em investimento em infraestrutura de IA feitos pela Big Tech somente em 2025. Considere a relutância humana e corporativa em usar IA para substituir pessoas, mas também considere que humanos odeiam empregos olhando para telas o dia todo movendo tokens.

Trecho da Resposta: […] É um mundo onde os humanos olham para telas o dia todo, movimentando fichas de dados como crupiês em um cassino onde a casa sempre ganha. Mas agora, a IA generativa estragou a festa, e ela não está aqui para jogar limpo. Ela está aqui para reescrever as regras, interromper o fluxo e talvez — só talvez — incendiar a maldita mesa inteira. Vamos começar com as cinco fases da IA ​​da OpenAI: chat, raciocínio, agente, inovação e organizações. No momento, o setor de seguros está passando pelas três primeiras fases como um cowboy bêbado em um touro mecânico. Os chatbots já são onipresentes. […] A fase de raciocínio é onde as coisas ficam interessantes. A IA generativa não está mais apenas regurgitando respostas pré-programadas; ela está começando a pensar. Mais ou menos. Depois, há a fase do agente, onde a IA começa a agir de forma autônoma. Imagine um mundo onde sua apólice de seguro se atualiza em tempo real com base em seu comportamento […]. Os humanos odeiam mudanças, especialmente quando elas ameaçam seus meios de subsistência. Mas sejamos realistas: os humanos também odeiam empregos que envolvem ficar olhando para telas o dia todo, movimentando fichas como Sísifos digitais. A IA pode fazer isso mais rápido, mais barato e sem reclamar do café. […].

A resposta fornecida pela IA generativa ainda salientou que a IA, na fase organizacional, pode substituir tarefas humanas repetitivas, enfrentando resistência, mas trazendo mais eficiência. Com altos investimentos das Big Techs, a adoção da IA não é mais uma questão de “se”, mas de “quando e como” o mercado se adaptará a essa nova realidade.

IA Generativa no seguro de vida e na comunicação com segurados

No segmento de seguro de vida, a tecnologia pode simplificar a interpretação de contratos antigos, agilizar o onboarding de novos funcionários e aprimorar a comunicação com os segurados. Com a capacidade de transformar informações complexas em linguagem clara e objetiva, o ChatGPT ajuda a quebrar barreiras de entendimento – fator decisivo em um mercado onde termos técnicos podem confundir o consumidor. Essa função facilita a personalização dos produtos, deixando-os mais acessíveis e atraentes para diferentes perfis de clientes. Conforme o Valor Econômico, no Brasil, o interesse por seguros de vida cresceu de 53% para 57% entre 2021 e 2023, mas a adesão ainda é baixa. Apenas 17% da população adulta possui cobertura, sendo a maioria em planos empresariais. A falta de conhecimento e acesso dificulta a expansão do setor. A IA pode atuar na educação do consumidor, explicando coberturas e benefícios de forma clara. O uso de linguagem simples facilita o entendimento das apólices e aumenta a confiança dos clientes.

Prompts no ChatGPT como ferramenta estratégica

Com a crescente complexidade dos processos internos e a necessidade de respostas rápidas e precisas, os prompts do ChatGPT aparecem como um recurso estratégico. A utilização direcionada de prompts permite que gestores priorizem tarefas que demandam maior atenção, otimizem fluxos de trabalho e aprimorem a interação com clientes. Os prompts, quando bem estruturados, podem auxiliar na criação de propostas personalizadas e na elaboração de respostas automáticas para dúvidas frequentes. Dessa forma, as respostas geradas pela IAG podem fornecer insights interessantes e eficazes para os profissionais do ramo utilizarem como estratégia para enfrentar desafios, como a baixa penetração dos seguros entre públicos de menor renda e a gestão de sinistros complexos. Dentre as estratégias aplicáveis, destacam-se chatbots para atendimento 24h, análise preditiva para identificar fraudes e auxílio na elaboração de documentos e propostas. 

Prompts para corretores de seguros

Segundo a LeadSquared, os prompts do ChatGPT podem auxiliar corretores em diversas tarefas, como a criação de propostas personalizadas, roteiros para vendas, estratégias de marketing e revisão de apólices. Essa automação permite que os profissionais foquem em atividades estratégicas, enquanto tarefas repetitivas são otimizadas. O ChatGPT pode gerar propostas sob medida com base no perfil do cliente, criar e-mails persuasivos para campanhas e até organizar a rotina diária dos corretores, enviando lembretes automáticos para renovações e acompanhamentos. Apesar do avanço da IA no setor, o número de corretores cresceu 27% desde a pandemia, mostrando que a tecnologia não substitui, mas potencializa a atuação desses profissionais. Ferramentas como o ChatGPT aumentam a produtividade, mas a empatia, o julgamento humano e a consultoria personalizada seguem como diferenciais fundamentais para o sucesso no mercado.

IA e humanos na construção de um setor mais eficiente

A inteligência artificial tem se mostrado uma ferramenta preciosa no setor de seguros, ajudando a otimizar processos, tornar a comunicação mais clara e oferecer suporte estratégico aos corretores. O uso de prompts no ChatGPT permite desde a elaboração de propostas personalizadas e a automação de tarefas repetitivas, melhorando a eficiência, mas sem substituir a importância da consultoria humana. Embora a tecnologia de IA generativa esteja evoluindo em larga escala e alcançando funções cada vez mais “humanas”, o papel dos corretores continua vigente e indispensável até então. A experiência, o olhar atento às necessidades do cliente e a construção de confiança são aspectos que nenhuma IA pode substituir. Dessa forma, a inteligência artificial se torna uma aliada, permitindo que os profissionais do setor foquem no que realmente faz a diferença: um atendimento mais próximo, consultivo e eficiente.